年末が近づいても、2024 年の目標を達成するのにまだ時間はあります 税金請求書 または 返金を増額するとファイナンシャルアドバイザーは言う。
通常、年間を通じて税金を払いすぎた場合には、税金の還付が期待できます。あるいは、十分に支払っていない場合には税金の請求書が届きます。
2024 年の税制戦略のほとんどは 12 月 31 日までに完了する必要があるため、土壇場で行動できる時間は限られています。
株式市場が好調な一年を過ごした後、多くの投資家は資金を得ることができないだろう。 欠損金の回収 ポートフォリオの損失を減税に変えることができるチャンスです。
ブーストするには遅すぎる可能性もあります 税引前 401(k) 従業員の繰延 2024 年には調整後の総収入が減少します。
しかし、ファイナンシャルアドバイザーによると、まだ利用可能な重要な戦略がいくつかあるという。
非課税の「複利」を活用する
高額の控除対象医療保険に加入している場合は、医療保険に資金を注ぎ込むことができます。 健康貯蓄口座、またはHSAは、他の特典の中でも特に、前払いの税控除を提供すると専門家は言います。
2024 年に向けて、 HSA 拠出限度額 自分専用の補償の場合は 4,150 ドル、家族プランの場合は 8,300 ドルです。投資残高は連邦税なしで増加し、適格な医療費として非課税で資金を引き出すことができます。
2024 年の HSA 預金を納税期限までに行う必要がありますが、残高を投資している場合、 早く始めれば、市場でより多くの時間を過ごすことができます。 「待つ必要はありません」と、認定ファイナンシャルプランナーであり、フロリダ州オーランドのモイサンド・フィッツジェラルド・タマヨの登録エージェントでもあるトミー・ルーカス氏は言う。
「投資してもらい、複利を活用してください」と彼は言いました。
2024 年の納税期限までの期限もあります 税引き前の個人退職金口座への拠出金。しかし、控除額は申告状況、収入、職場の退職計画に依存するため、2024年の税金予測が終わるまで待ったほうがよいとルーカス氏は言う。
「二重の税金優遇」のために収益性の高い資産を寄付する
税金を申告する際には、標準控除または項目別控除の合計のうち、大きい方を適用します。 2024 年に予定されている場合は、慈善団体への寄付に対する減税を獲得できます。
収益性の高い資産を贈与する 減税と回避が得られるため、「二重の税金のメリット」が得られます。 キャピタルゲイン税と、カリフォルニア州サンタモニカにあるアンヘレス・ウェルス・マネジメントのマネージング・ディレクターである認定ファイナンシャル・プランナーのリック・ノット氏は語った。
この戦略に対する関心が高まっている 暗号通貨投資家、 と 記録的な利益 デジタル資産の場合 ビットコイン 過去 1 年間にわたって。
通常、1 年以上所有している限り、投資の市場価値を差し引くことができます。公共慈善団体に対しては、調整後の総収入の 30% を上限とする控除を請求できます。
