ニューヨーク州のトップファイナンシャルレギュレーターは、木曜日に人気のあるマネー伝送サービスであるCash Appの親であるBlock Inc.とともに4,000万ドルの和解を攻撃しました。
ニューヨーク州金融サービス局は、ブロックの欠陥は、「犯罪行為者による搾取に対して脆弱なリスクの高い環境を生み出した」と述べています。 同意命令、たとえば、そのブロックのシステムは、その露出が10％を超えるまで、テロと接続されたウォレットを含むビットコイントランザクションのアラームをトリガーしなかったことに注意してください。
テロに接続された財布への暴露は違法であると部門は述べた。
ニューヨークの規制当局は、2021年初頭から2022年9月までのブロックの慣行を調査し、経験している大幅な成長に対応していないと結論付けました。その結果、ブロックは「マネーロンダリングの疑いやその他の違法な犯罪行為のためにプラットフォームで実施されているトランザクションを効果的に監視する義務を完全に遵守できない」ことをもたらしました。
部門の調査結果を認めなかったブロックは、問題をその背後に置くことを喜んでいると述べた。
「部門が認めているように、Cashアプリはコンプライアンスの修復と強化に重要な財務およびその他のリソースを捧げてきました」と声明で述べています。 「私たちは、業界の課題への取り組みに対する部門の献身を共有し、安全で健康的な金融システムの促進を支援するために、当社の事業全体に投資することに引き続きコミットしています。」
ブロックは、Twitterの共同設立者Jack Dorseyによって発売されました。ジャックドーシーは、現在のタイトルをブロックヘッドおよび会長としてリストしています。
昨年NBC Newsによる和解並行した排他的報告の詳細は、会社のコンプライアンスシステムが深く欠陥になっているという元ブロックの従業員の申し立てを詳述しています。
連邦検察官によってもインタビューを受けた元従業員によると、テロリストグループの複数の暗号通貨取引をブロックし、違反を警告されたときに会社のプロセスを修正しませんでした。ブロックは、2018年にキャッシュアプリを通じてビットコイントランザクションの提供を開始しました。
別のブロックユニットであるSquareは、経済制裁の対象となる国を含む数千の取引を処理した、と元従業員の1人はNBC Newsに語った。前の従業員が提供したドキュメントは、米国の制裁制限（キューバ、イラン、ロシア、ベネズエラ）の対象となる国の団体のエンティティを含む多くの取引を示す取引を示しました。
和解の条件に基づき、ブロックは、ニューヨークの規制当局によって選択された1年間、独立したモニターを持ち込むことに同意し、マネーロンダリングおよび制裁プログラムの有効性の包括的なレビューを実施しました。モニターは、必要に応じて是正措置を監督し、同意命令によると、その結果を規制当局に報告します。
部門との同意命令は、「連邦または他の州の機関または法執行機関を拘束しない」と述べた。
