多くの手段で、 ミレニアル世代 経済的にかなりうまくやっています。それでも、考えている若い大人は少なくなっています 引退 いつか伝統的な意味で。
「退職はより劣化している」と、ウェルズ・ファーゴのアドバイスと計画の責任者であるマイケル・リアーシュは述べた。
「10年または15年前、それは常に一番の目標でした」と彼は言いました。今、「実際にその瞬間に自分の人生を生きることはより大きな優先事項です。」
このコホートは富の築きに非常に焦点を合わせていますが、「エンドゲームはもはや機能しておらず、私のアディロンダックの椅子に座っていないかもしれません」と彼は言いました。 「それはそうではないかもしれません。」
2024年によると、アメリカ人の3分の1、または37％以上が前世代とは異なるように見える退職を求めています 報告 Edelman Financial Enginesから。
ほとんどの人は、それはより活発で冒険的なライフスタイルを意味します。また、32％が「完全に」引退することは決してできないと答えている、と報告書は発見した。
「これは、安定性とリラクゼーションが主な目標であった過去の退職のステレオタイプとは対照的です」と報告書は述べています。
一方、若いミレニアル世代と古い世代のZERSの富の中央値 – または1990年代に生まれたもの – は、近年、「4倍以上」によると、2022年のデータの分析によると、 セントルイス連邦準備制度。
7桁の退職バランスもあるミレニアル世代の数 400％ジャンプした CNBCのために準備されたFidelity Investmentsのデータによると、1年前と比較して、2024年の第3四半期の時点で。
他の世代と比較して、ミレニアル世代はまた、過去数か月で収入が増加し、今年の収入の可能性が再び増加すると予想していると言っている可能性が高く、別の報告書 トランスユニオン 見つかった。
集合的に、ミレニアル世代は現在、最新の5年前の3.94兆ドルから約15.95兆ドルの価値があります。 連邦準備制度データ 2024年の第3四半期の時点。
しかし、コロンビアビジネススクールの経済学教授であるブレットハウスは、若い世代にも多くの変化がありました。
ミレニアル世代が手元に持っている資産とその相対的な財政的安定性は、「住宅のダウンの支払いや緊急医療支払いなど、当面のニーズにどのように形成するか、および退職後の給与と賃金を置き換える収入を生み出す能力によって決定されます。定義された貢献年金、または職場の年金のすべての排除に対する定義された利益がすべて一緒になった」とハウスは述べた。
ほとんどの若い成人は、いかなる種類の年金を獲得していないため、退職年齢に入る個人は現在、個人の貯蓄と社会保障に依存していると彼は言いました。
「人々は本当に現金のクランチを感じています」
「私たち全員が同時に到達しようとしている多くの財政的優先事項があります」と Gen Y計画、ミレニアル世代の財務計画会社。
多くのミレニアル世代は多額と争わなければなりません 学生ローンの残高、退職または将来の大学費用のための節約に加えて、住宅ローン、自動車の支払い、育児費用は、彼女は言った。
「人々は30代から40代のキャッシュクランチを本当に感じています」と、認定ファイナンシャルプランナーであり、CNBCのメンバーであるBera Daigle氏は言います。 アドバイザー評議会。 「彼らの純資産は上がっていますが、彼らは前進しているようには感じません。」
それはまた、ミレニアル世代の退職に関する見解の変化に貢献している、と彼女は言った。
「私がこのビジネスに参加したとき、退職はグラインドをやめることでした…ゴルフをすることでした」とベラ・ダイグルは言いました。
さて、「それは本当に柔軟性に関するものです」と彼女は付け加えました。 「20年後に退職がどのように見えるかはわかりません… 60年代にやりたい仕事を選ぶことにもっと重点が置かれています。」
